與商家合作，在指定會員日或特定消費類目刷信用卡返利，是銀行鼓勵消費的常規方法，不承想竟有不法分子動起了「薅羊毛」的歪腦筋。近日，寶山警方抓獲7名利用銀行信用卡返現活動非法套利的詐騙嫌疑人。
今年元旦，上海市公安局寶山分局刑偵支隊接到某銀行轉來的線索：近期，該行個別信用卡出現同一時間段內在全國多地商戶集中刷卡消費的異常現象。接到舉報後，寶山警方立即啟動「警銀聯動」合作機制，會同多部門對這一情況展開調查研判。透過對這些異常信用卡資金流的分析，民警發現，這些信用卡主要針對特定品類商戶有返利活動，如「旅遊白金卡」可訂酒店返利，「養車白金卡」可加油消費返利等，且這些信用卡均存在突擊消費、跨地域消費的情況。經進一步查詢發現，在轉賬過程中，收款方儲蓄卡與付款方信用卡的持有人多為同一人。據此，民警推斷，其中可能存在虛假消費套利的嫌疑。
寶山警方迅速成立專案組，根據持卡人資訊，逐步釘選多名嫌疑人。1月9日，警方在本市多地開展集中收網行動，抓獲犯罪嫌疑人蘇某等7人，當場繳獲各類「跳碼」POS機11台，各類儲蓄卡、信用卡共計179張及作案手機19部。
蘇某等人到案後，對自己涉嫌詐騙的犯罪行為供認不諱。據犯罪嫌疑人交代，他們在信用卡返利促銷活動中，為牟取不法利益，分別從親朋好友處借得大量信用卡，並透過非法修改POS機程式碼，繫結自己名下的儲蓄卡，冒充特定品類商戶，進行虛假消費套現行為。足不出戶，就能對全國多地的「商戶」進行「刷卡」消費，從而「薅」取刷卡消費返利1%-1.5%的「羊毛」。經初步統計，7人自2023年9月至今，人均刷卡百余次，非法獲利共計16萬元。
目前，犯罪嫌疑人蘇某等7人因涉嫌詐騙罪已被寶山警方依法刑事拘留。
記者：唐捷
編輯：宋鴿
